Bonnfinanz – Unabhängige Beratung im Sinne des Verbraucherschutzes

Die Bonnfinanz wurde zum „Besten Allfinanzvertrieb 2022“ ausgezeichnet. Grundlage der Beratung ist die nach DIN zertifizierte Finanzanalyse. Sie steht für eine Beratungsqualität im Sinne des Verbraucherschutzes.

Die Bonnfinanz ist der älteste Allfinanzvertrieb in Deutschland. Ihr Produktportfolio reicht von Sachversicherungen über Finanzierungen bis hin zur Kapitalanlage. Warum sollten Kunden in der aktuellen Wirtschaftsund Finanzkrise ausgerechnet zur Bonnfinanz kommen? Was macht Ihre Beratung aus?

Bonnfinanz berät nach dem PlusPrinzip. Das PlusPrinzip beinhaltet eine Finanzanalyse nach Verbraucherschutzkriterien entsprechend der DIN 77230. Hierzu gehört auch ein jährlicher Finanzcheck. Damit haben unsere Kunden Transparenz und die Sicherheit, dass ihre Finanzplanung mit der nötigen Flexibilität an ihre Lebensplanung angepasst werden kann.

Sebastian Wallusch

Geschäftsführer für die Ressorts Vertrieb und Recruiting bei der Bonnfinanz

Warum ist ein Kunde bei einem Finanzberater der Bonnfinanz besser beraten als bei einem Experten bei der Bank oder Sparkasse – gerade im Hinblick auf das Thema Kapitalanlage?

Die Bonnfinanz ist ein unabhängiges Beratungsunternehmen. Wir bieten unseren Kunden Zugang zu den besten Vermögensverwaltern und Fondsmanagern am Markt. Das bedeutet, dass Kunden sich an Fonds beteiligen können, die sonst nur institutionellen Anlegern vorbehalten sind. Das ist vor allem deshalb interessant, weil die Gebühren bei institutionellen Fonds deutlich kostengünstiger sind als bei Publikumsfonds. Mit einer Anlage ab 10.000 Euro haben Kunden bei uns die Möglichkeit, in professionelle Fondsvermögensverwaltungen zu investieren. Darüber hinaus ermöglicht das breite Fondsuniversum unseren Kunden, ihre Anlagestrategie in der für sie besten Anlageklasse optimal zu diversifizieren.

Der Begriff ESG ist in aller Munde: Welche Möglichkeiten bieten Sie hier Ihren und potenziellen Kunden?

Im ESG-Bereich können wir unseren Kunden alles bieten, was der Markt hergibt. Wer sein Geld direkt anlegen möchte, der hat beispielsweise mit Terrassisi, Swisscanto oder Amundi Anbieter, die sofort handelbar sind. Eine andere Möglichkeit unter ESG-Gesichtspunkten zu investieren, sind ETF-Strategien im Versicherungsmantel, angeboten von unseren Premiumpartnern. Wer sich für Megatrends interessiert: Auch Branchen wie Künstliche Intelligenz, Robotik, Neuronale Netze oder New Mobility können über Investmentfonds gezeichnet werden.

Diversity ist ein weiterer Megatrend bei der Kapitalanlage. Was hat Bonnfinanz hier im Portfolio?

‘Women for Women‘ ist zum Beispiel ein Fonds, der ausschließlich von Fondsmanagerinnen verwaltet wird und in Unternehmen investiert, die ihren Fokus auf Diversität und soziale Aspekte richten. Dieser Fonds und weitere Anlagemöglichkeiten bieten wir speziell unseren Kundinnen an.

Wie sieht Ihr interner Bewertungsprozess aus?

Wir beurteilen alle Fonds anhand eines internen Bonnfinanz-Ratings. Das bedeutet, dass wir die Fonds einer ständigen Kontrolle unterziehen und sie bewerten. Hier fließen Kriterien wie Rendite, Volatilität und das Morningstar Rating der Fonds ein. Anhand dieser Bewertung erstellen wir ein Ranking für die Fonds, das sowohl dem Kunden als auch unseren Beratern Übersicht und Transparenz verschafft. Über die Zusammenstellung der einzelnen Strategien entscheidet der interne Bonnfinanz Anlageausschuss. Die Strategien schließen alle Anlageklassen mit ein: Offene Fonds, Alternative Investmentfonds (AIFs) und die Vermögensverwaltung. Hier beraten sich Investment-Spezialisten aus dem Vertrieb und dem Innendienst, die jahrelange Expertise im Investment-Bereich aufweisen. Sie entscheiden gemeinsam über die finale Zusammenstellung der einzelnen Strategien.

Das Marktumfeld ist herausfordernd. Wir haben eine Inflation im zweistelligen Bereich.

Wenn ein Kunde 10.000 Euro bei Ihnen anlegen will – was empfehlen Sie ihm?

Die Anlagestrategie richtet sich im Wesentlichen nach der Risikobereitschaft und Anlagedauer, sowie der vorhandenen Vermögensstruktur des Kunden. Investitionen in Sachwerte und Edelmetalle wie Gold und Silber, sind Anlagen, die einen Inflationsschutz bieten. Grundsätzlich sprechen wir aber keine isolierten Produkt-Empfehlungen aus. Welches Investment zum Kunden passt, hängt wesentlich von den drei genannten Kriterien ab. Unsere Beratung nach dem PlusPrinzip berücksichtigt diese und weitere Komponenten und steht für eine Finanzplanung, die individuell auf die Bedürfnisse unserer Kunden zugeschnitten ist.